Осторожно: Финансовые пирамиды

16.02.2019 12:27

Финансовая пирамида — это способ обеспечения дохода участникам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается и декларируется как вымышленный или малозначимый.

Финансовая пирамида может маскироваться под любыми видами услуг и видов деятельности.

Соответственно, суть пирамидальной схемы сводится к простому перемещению денежных потоков от её основания к верхушке и обогащения небольшой части участников (организаторы, иногда самые первые вкладчики).

Признаки, отличающие мошенников от добросовестных компаний:

— Недавняя регистрация юридического лица.

— Учредитель, если информация о нём вообще имеется, является руководителем и при этом учредителем многих других юридических лиц. Информацию об этом можно узнать в базе СПАРК Интерфакс или найти сведения в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).

— Информация об источниках (помимо получения средств рядовых инвесторов) дохода организации крайне расплывчата, не конкретна.

— Организаторы не имеют необходимой лицензии, разрешающей операции по привлечению денег.

— Гарантия получения высокого дохода.

— Заключение целевого или простого договора финансирования (по договору возврат денег не происходит даже при невыполнении обязательств перед вкладчиком).

— Невозможно получить у компании документы о работе с полученными доходами (информация о таких документах, как годовой баланс, любые отчёты или сведения не предоставляются).

Схема работы не меняется на протяжении длительного времени. При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.

Получение прибыли по такой «цепочке» осуществляется ровно до тех пор, пока не заканчивается самый ценный ресурс – новые вклады. Когда поток из денег вкладчиков иссякает, люди перестают получать доход. При этом «львиная доля» полученных денег оседает в карманах организаторов, расходующих их на собственные нужды. Нередко организаторы дают взятки в размере нескольких миллионов рублей крупным чиновникам, пытаются привлечь их вступить в ряды своих вкладчиков на самых выгодных для них условиях.

Организаторы пирамидальных компаний не гнушаются «грязными» психологическими приёмами для привлечения новой клиентуры. Привлекают знаменитостей для рекламных кампаний, используют созвучные с известными фирмами названия, а все разумные доводы против их деятельности ловкие менеджеры называют клеветой, прикрываясь специализированными, малопонятными терминами, рассказывая об эксклюзивных товарах или уникальных видах деятельности, в которые вкладывает деньги организация (без предоставления отчётности, разумеется).

Этапы пирамидальной схемы:

Привлечение первых инвесторов благодаря обещаниям высокого дохода (на этом этапе проводится рекламная кампания, убедительно рассказывающая о новом методе получения гарантированной прибыли).
Выполнение обязательств перед инвесторами (люди получают большой доход).
Привлечение новых вкладчиков (за счёт рекламной кампании и довольных клиентов, получивших прибыль).
Увеличение стоимости взносов (реальная стоимость ценных бумаг или продукта непомерно раздута), при этом продолжается выкачивание денежных средств граждан (пик деятельности).
Постепенное прекращение потока новых поступлений (спровоцировать спад можно чем угодно: отказом от крупной выплаты, новостью том, что дела у компании идут не очень.).
Крах учреждения, полное прекращение выплат.

Важно помнить: не так опасна пирамида сама по себе, но результат её деятельности всегда катастрофа для огромного количества граждан, вкладывающих деньги в развитие очередного «мыльного пузыря».
По оценкам экспертов «жизнь» такой организации от момента создания до финансового краха составляет около двух лет. За это время некая группа людей обогащается, в то время как других вкладчиков настигает финансовая катастрофа, порой невиданной силы и масштаба, а вернуть деньги практически невозможно. Отчисления аферистами не учитываются и найти вложенные гражданами денежные средства очень сложно.

Разновидности финансовых пирамид:

1. «Классическая» модель. Организаторы не скрывают того, что компания представляет из себя финансовую пирамиду.

2. Выдача кредитов на приобретения земли, авто, квартир и других потребительских товаров, но на условиях гораздо выгоднее, по сравнению с остальными программами по кредитованию и ипотеке. Имеют низкую ставку, как правило, нацелены на людей, получивших отказ по получению кредита в других компаниях.

3. Микрофинансовые организации. Выдача денег под огромный процент. Обычно на такую удочку попадаются люди, которым срочно надо получить некую сумму. Суть в том, что за полученные, к примеру, 5 тысяч рублей, заплатить придётся все 20 тысяч или даже больше.

4. Организации, которые обещают погасить долги по кредиту или микрозайму. Компания «берёт на себя» долг за довольно высокий (порядка 30%) процент от общей суммы долга или кредита.

5. Профессионалы в мире продаж ценных бумаг готовы представлять интересы людей на биржевых рынках.

Суть всех пяти видов: заманчивые условия, помогающие быстро и просто решить вопрос с обогащением, получением денег, решением проблем по кредиту. Строительные компании, обманывающие дольщиков, закрытые клубы с возможностью вступить в них только «по блату» и за большие деньги – это тоже различные маски для пирамидальных афер.

В случае если вы стали жертвой преступления незамедлительно обратитесь в дежурную часть любого отдела полиции, либо позвоните по телефонам 020 или 112. Также связаться с ближайшим подразделением полиции поможет «Мобильное приложение МВД России». Программу можно бесплатно установить на планшет или смартфон.

Пресс-служба ГУ МВД России по Самарской области

Источник